Significado do sistema de desconto de contas a receber

Contas a Receber (A / R) descontadas.
O que são "contas a receber (A / R) com desconto"
As contas a receber descontadas referem-se a faturas pendentes que representam o dinheiro devido a um credor que a empresa / credor vende a um comprador por valor inferior ao valor nominal, geralmente para aumentar rapidamente o capital e melhorar o fluxo de caixa. A empresa compradora - também referida como um "fator" - compra a obrigação financeira com uma tarifa com desconto, oferecendo à empresa vendedora dinheiro imediato. No entanto, a venda é realizada sem recurso, o que significa que o fator assume total responsabilidade pela cobrança do dinheiro devido para recuperar seu layout financeiro para a conta. O vendedor / devedor que devia o dinheiro da empresa vendedora pelo recebimento direcionaria seu pagamento para o fator que adquiriu a obrigação financeira.
BREAKING Down 'contas a receber (A / R) descontado'
As contas a receber são frequentemente vendidas com desconto, a fim de mitigar o risco de o devedor não satisfazer a obrigação. O desconto ocorre porque o fator assume o risco subjacente dos recebíveis e deve ser compensado pela entrada atrasada de fundos.

Significado do sistema de descontos de contas a receber de clientes
7 de dezembro "M1 Exchange saca o Prêmio 'Digital Solution of the Year' no Express IT Awards"
6 de dezembro "M1 Exchange cruza o valor da transação Rs 100 Crore nos 7 meses de operação"
7 de abril - Mynd Solution, lança uma das primeiras plataformas de intercâmbio de contas a receber on-line da Índia, M1.
A M1 Exchange participou da Cúpula Global de Factoring organizada pela ASSOCHAM em Mumbai.
O M1 Exchange obtém a bandeira verde da RBI para iniciar operações na plataforma.
A M1 Exchange conclui sua primeira transação no valor de 91Lacs com o Indus Ind Bank.
Compreendendo TRÉDIOS.
O sistema de descontos de contas a receber é um passo de boas-vindas do RBI para regular os créditos comerciais entre as MPMEs, grandes corporações e financiadores. Isso é benéfico não apenas para esses jogadores individuais, mas para toda a economia da nação.
O TReDS é um mecanismo institucional criado para facilitar o financiamento de contas a receber comerciais de MPMEs de compradores corporativos através do financiamento de faturamento por múltiplos financiadores. Esta etapa é considerada como aumentando a conta comercial responsável pelo gerenciamento de micro pequenas e médias empresas.
As MPMEs, apesar do seu papel importante na economia indiana, continuam a enfrentar restrições na obtenção de financiamento adequado, particularmente em sua capacidade de converter créditos comerciais em fundos líquidos.
M1 PARA CORPORATES.
Corporações, Departamentos de Governo, PSU são os outros componentes essenciais da plataforma TREDS de Mynd. As empresas são compradores que adquirem bens ou serviços de fornecedores de MSME. Quando um comprador corporativo lida em qualquer negociação com um vendedor, os fornecedores levantam uma nota fiscal em relação aos bens ou serviços entregues.
O Onboarding M1 reduz os custos de processamento, elimina discrepâncias e otimiza o fluxo de caixa para operações suaves para as empresas.
M1 PARA FORNECEDORES.
Os fornecedores de MSME que fornecem bens e serviços aos compradores sempre estiveram no final de recebimento das práticas comerciais inconvenientes por grandes casas corporativas e acham muito difícil converter suas contas a receber em fundos líquidos.
Os Fornecedores gozam de descontos simples e rápidos de faturas / faturas a taxas competitivas. O financiamento é "sem recurso" para os fornecedores de MSME.
M1 PARA FINANCIADORES.
Financiadores - Bancos e NBFCs são o terceiro pilar do Sistema de desconto de recebíveis comerciais. Os financiadores têm a tarefa de licitar nas faturas que foram carregadas pelo vendedor e aprovadas pelo comprador.
Os financiadores obtêm a oportunidade de obter recursos de qualidade no Espaço MSME em uma ampla geografia em tempo, custo e esforço mínimos.
Os clientes falam.
A M1 simplificou bastante a plataforma de troca digital. O melhor de tudo, integra todas as partes interessadas, compradores, vendedores e bancos.
Estamos muito impressionados com a plataforma de recebíveis comerciais on-line da M1, menos papelada, pagamentos rápidos.
Rajesh Uttamchandani, Diretor - Syska Group.
Ofertas e Descontos.
O Sistema de desconto de recebíveis de comércio da Munda ® é uma troca on-line que está sendo criada sob a aprovação do Reserve Bank of India (RBI) para facilitar o desconto de faturas e letras de câmbio em uma base PAN India.
Links comuns.
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RBI emitiu diretrizes para a criação de sistema de desconto de contas a receber para MPMEs.
jagranjosh.
O Banco de Reserva da Índia, em 23 de julho de 2014, emitiu um rascunho de diretrizes para a criação e operação de um Sistema de desconto de Recebíveis Comerciais, a fim de facilitar o financiamento a micro, pequenas e médias empresas (MPMEs) e para ajudá-los a converter créditos comerciais em fundos líquidos.
• O Sistema de desconto de contas a receber (TReDS) proporcionará a plataforma para reunir esses participantes para facilitar o upload, aceitação, desconto, negociação e liquidação das faturas ou contas das MPMEs.
• O TReDS também pode introduzir algumas auditorias aleatórias para garantir que não haja vestimenta e que as unidades de factoring carregadas na troca sejam autênticas e com base em transações genuínas.
• A TReDS colocaria em prática um mecanismo / processo padronizado para embarque de compradores e vendedores no TREDS. Este processo único no embarque exigirá que as entidades enviem todos os documentos relacionados ao KYC para o TReDS.
• O TReDS seria regido pelo quadro regulamentar implementado pelo Reserve Bank of India, no âmbito do Payment and settlement Systems Act 2007.
• TRÉDICOS não serão autorizados a assumir qualquer risco de crédito e o capital social com direito a voto mínimo deve ser de 100 rupias. Além disso, os TRÉDIOS devem ter um patrimônio líquido de 100 rupias em todo momento.
• A contribuição inicial mínima do promotor para o capital social com direito a voto remunerado de TREDS deve ser de pelo menos 40%, que deverá ser bloqueada por um período de cinco anos a partir da data de início do negócio dos TRÉDIOS.
• A participação de promotores em TReDS em excesso de 40% será reduzida para 40% no prazo de três anos a partir da data de início do negócio da TReDS.
• A participação estrangeira no TREDS seria conforme à política de IDE existente.
• O TReDS deve ter uma base tecnológica sólida no mínimo para suportar suas operações.
O Sistema de descontos de contas a receber de clientes (TReDS) é o esquema para a criação e operação de um mecanismo institucional para facilitar o financiamento de contas a receber comerciais de MPMEs de compradores corporativos através de múltiplos financiadores.
Se você tiver alguma pergunta / ponto sobre as informações acima, por favor, pergunte / discuta no Grupo de Assuntos Atuais.

Contas a Receber (A / R) descontadas.
O que são "contas a receber (A / R) com desconto"
As contas a receber descontadas referem-se a faturas pendentes que representam o dinheiro devido a um credor que a empresa / credor vende a um comprador por valor inferior ao valor nominal, geralmente para aumentar rapidamente o capital e melhorar o fluxo de caixa. A empresa compradora - também referida como um "fator" - compra a obrigação financeira com uma tarifa com desconto, oferecendo à empresa vendedora dinheiro imediato. No entanto, a venda é realizada sem recurso, o que significa que o fator assume total responsabilidade pela cobrança do dinheiro devido para recuperar seu layout financeiro para a conta. O vendedor / devedor que devia o dinheiro da empresa vendedora pelo recebimento direcionaria seu pagamento para o fator que adquiriu a obrigação financeira.
BREAKING Down 'contas a receber (A / R) descontado'
As contas a receber são frequentemente vendidas com desconto, a fim de mitigar o risco de o devedor não satisfazer a obrigação. O desconto ocorre porque o fator assume o risco subjacente dos recebíveis e deve ser compensado pela entrada atrasada de fundos.

O que é factoring?
Perguntas e respostas comuns sobre o factoring (também conhecido como "financiamento por contas a receber" e "quot;").
O que é factoring?
Como o factoring funciona?
A Factoring é uma transação na qual uma empresa vende suas faturas ou recebíveis para uma empresa financeira de terceiros conhecida como "fator". O fator cobra o pagamento nessas faturas dos clientes da empresa. Factoring é conhecido em algumas indústrias como "contas a receber de financiamento".
A principal razão pela qual as empresas optam por influenciar é que eles querem receber dinheiro rapidamente em seus recebíveis, em vez de aguardar os 30 a 60 dias, geralmente leva um cliente a pagar. O factoring permite que as empresas desenvolvam rapidamente o fluxo de caixa, o que facilita o pagamento de funcionários, lida com os pedidos dos clientes e adiciona mais negócios.
O que é um adiantamento em dinheiro?
Quando você conta uma fatura, o fornecedor de factoring avança para você uma porcentagem desse valor da fatura, normalmente dentro de 24 horas. O fator pagará o saldo da fatura, menos as taxas, depois de cobrar o pagamento do seu cliente. A taxa de adiantamento de caixa pode variar de acordo com a indústria em que sua empresa está e quem você escolhe como um fator. A taxa de adiantamento pode variar de 80% de um valor de fatura para até 95%. Sua indústria, os históricos de crédito de seus clientes e outros critérios ajudam a determinar a taxa de adiantamento que você recebe.
Por que não é só esperar que meus clientes paguem?
A longa espera nos pagamentos dos clientes pode limitar a quantidade de dinheiro que a sua empresa tem disponível para atender às despesas e alcançar metas financeiras. Embora existam muitas vantagens para o factoramento, o principal benefício é o pagamento rápido em suas faturas. Digamos, por exemplo, que sua empresa projeta US $ 100.000 em contas a receber por mês. No entanto, você não tem nada para mostrar no final do mês porque seus clientes esperam mais de 30 dias para pagar. O factoring garante que você receba dinheiro dessas faturas imediatamente. Mesmo com uma taxa de adiantamento de 80%, sua empresa pode contar com US $ 80.000 no banco no final do mês, em vez de zero.
Factoring em cinco etapas simples.
Este gráfico simples ilustra como uma operação de factoring geralmente funciona.
Quais são alguns outros benefícios do factoramento?
Aumentar o fluxo de caixa é o principal motivo pela qual a maioria das empresas tem um fator. No entanto, o factoring também oferece muitas outras vantagens. Aqui estão alguns deles:
Os fatores fornecem suporte gratuito para back-office, incluindo o gerenciamento de coleções de seus clientes. Isso lhe dá mais tempo e recursos para se concentrar no crescimento de sua empresa. O factoring baseia-se na qualidade do crédito dos seus clientes, e não no seu próprio histórico de crédito ou de negócios. O factoring pode ser personalizado e gerenciado para que ele forneça o capital necessário quando sua empresa precisa disso. O factoring não é um empréstimo, então você não incorre em dívidas quando faz fator. O factoring é escalável, o que significa que o montante do financiamento pode crescer à medida que os seus recebíveis crescem.
Que Factores de Tipo de Empresas?
Empresas de todos os tamanhos, de empresas de uma pessoa, para corporações Fortune 500, usam factoring como forma de aumentar seu fluxo de caixa. O factoring abrange todas as indústrias, incluindo transporte rodoviário, transporte, fabricação, contratação do governo, têxteis, serviços de campos petrolíferos, cuidados de saúde e agências de pessoal. As empresas usam o dinheiro gerado a partir de factoring para pagar inventário, comprar novos equipamentos, adicionar empregados e expandir operações, basicamente, quaisquer despesas relacionadas a seus negócios. O factoring permite que uma empresa tome decisões mais rápidas e se expanda a um ritmo mais rápido.
Há quanto tempo o factoramento foi?
O factoring realmente remonta muitos séculos. A origem do factoramento reside no comércio internacional entre as nações. Tornou-se uma parte de fazer negócios na Inglaterra já em 1400 e veio para a América com os Peregrinos em 1620. Como todas as ferramentas financeiras, o factoring evoluiu ao longo dos anos. Cresceu nos Estados Unidos como um meio efetivo para as empresas compilarem mais fluxo de caixa, devido às limitações que as empresas enfrentaram para garantir empréstimos no sistema bancário fragmentado do país.
Quanto eu Preciso Factor?
Depende das necessidades comerciais únicas da sua empresa. Algumas empresas avaliam todas as suas faturas, enquanto outras fator apenas facturas para os clientes que demoram mais tempo a pagar. O volume de recebíveis que uma empresa pode escolher para fator pode variar de alguns milhares de dólares a milhões de dólares por mês.
Factoring versus empréstimo bancário tradicional.
Factoring, ou "financiamento de contas a receber", é uma maneira rápida e flexível para as empresas compilarem seu fluxo de caixa. Aqui é como o factoring difere de um empréstimo comercial ou linha de crédito:
Empréstimo bancário.
Qual é a diferença entre recurso e não-recurso Factoring?
O factoring de recurso significa que o cliente de factoring em última instância assume a responsabilidade pelo pagamento de uma fatura se o fator não puder cobrar o pagamento do cliente ou do devedor.
O factoring não recorrente permite que as empresas vendam suas faturas à empresa de factoring, que assume todos os riscos de crédito para cobrança nas faturas. Alguns provedores de factoring oferecem recursos e factoring de não-recurso para seus clientes.
E quanto a taxas ou Termos de Contrato?
Diferentes fatores têm diferentes estruturas de taxas. Alguns apenas cobram uma taxa de factoring global determinada pelo volume mensal de contas a receber e pela credibilidade dos clientes de um cliente. Outros provedores de factoring têm taxas adicionais que cobrem transferências de dinheiro, frete, colateral e outros custos de fazer negócios.
Ao selecionar um fator, preste muita atenção à estrutura da taxa. Certifique-se de que o fator com o qual você trabalha é de frente com você sobre as taxas, bem como o prazo do contrato de factoring. A maioria dos contratos de factoring são de 12 meses com renovações anuais.
É necessário o seguro de crédito nos devedores?
O seguro não é normalmente necessário, mas pode ser exigido em circunstâncias específicas.
Para obter mais informações sobre o factoring, leia os outros artigos no Guia Completo de Factoring.
O Guia Completo de Factoring.
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Sistema de desconto de contas a receber esperado mais tarde este fiscal: Raghuram Rajan.
O governador da Reserva do Banco da Índia, Ragharam Rajan, disse hoje que o Sistema de desconto de recebíveis de negócios (TReDS) deverá lançar-se mais tarde, este fiscal, enquanto o Bharat Bill Payments System (BBPS) será lançado em breve.
O Sistema de Pagamentos de Bharat Bill (BBPS) foi implementado para atender às necessidades do grande mercado de pagamentos de contas, para proporcionar conveniência a qualquer momento, em qualquer lugar, qualquer facilidade de pagamento de contas para os usuários. É esperado que seja lançado em breve, & # 8221; Rajan disse enquanto se dirigia em uma função de premiação organizada pelo Institute for Development and Research in Banking Technologies.
Outra área importante de desenvolvimento foi o Sistema de desconto de contas a receber (TReDS), que deveria ser um cambiador de jogo para atender às necessidades de financiamento do segmento Micro, Pequenas e Médias Empresas (MSME).
& # 8220; as MPMEs são espremidas o tempo todo por seus grandes compradores, que pagam após longos atrasos. Tudo seria melhor se as MPME pudessem vender sua reivindicação no grande comprador no mercado. O MSME ganharia seu dinheiro rapidamente, enquanto o mercado obtesse uma reclamação no melhor comprador classificado melhor em vez de segurar uma reclamação nas MSME. Tudo isso acontecerá à medida que os três Sistemas de desconhecimento de contas a receber (TReDS) que o RBI licenciou, comece mais tarde neste exercício, & # 8221; ele disse.
O chefe da RBI também disse que a chave é reduzir os custos de transação automatizando quase todos os aspectos da transação, de modo que mesmo as mais pequenas mídias possam se beneficiar.
Falando sobre o desenvolvimento recente dos sistemas de pagamento no setor bancário, o governador disse que o RBI gostaria que os mecanismos de pagamento fossem baratos e escaláveis, de modo que eles se adequassem à economia da Índia, onde os tamanhos dos bilhetes são pequenos mas volumes de transações enormes # 8221 ;.
Um elemento desejável adicional seria para os diferentes sistemas de pagamento serem interoperáveis ​​- ou pelo menos poder conversar entre si, & # 8221; ele acrescentou ainda que o país precisa de sistemas que ofereçam segurança, mesmo para o usuário não sofisticado, e não colocam uma enorme carga de cuidados neles.
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